Finanzen ab 55

Vorsorgen mit Strategie

Sie stehen mitten im Leben und haben auf Ihrem beruflichen Weg viel Erfahrung gesammelt. Die Kinder sind aus dem Haus. Bis zu Ihrem Ruhestand sind es noch ein paar Jahre, aber der Zeitraum wird überschaubar. Spätestens jetzt sollten Sie bei Ihrer Finanzplanung eine konkrete Strategie verfolgen.

Es gibt ein paar grundlegende Fragen, die man sich zehn, zwölf oder 15 Jahre vor der Rente stellen sollte: Bin ich richtig abgesichert? Ist mein Haus bis zur Rente abbezahlt? Habe ich Reserven? Welche Ausgaben und Einnahmen werde ich haben? Wie kann ich eine eventuelle Lücke schließen? Was mache ich mit angelegten Geldern?

Sechs Punkte für die Strategie

  • Sicherheit:
    Nehmen Sie sich Ihre bestehenden Versicherungen vor und rechnen Sie nach, ob die vereinbarten Versicherungssummen ausreichend sind. Prüfen Sie, ob alte Versicherungen noch sinnvoll und wichtig sind oder ob vielleicht welche fehlen. Ihr Generationenberater unterstützt Sie gerne.
  • Schuldenfreiheit
    Wenn Sie den Kredit für Ihr eigenes Haus noch tilgen, sollten Sie jetzt klären, ob der Kredit bis zu Ihrem Eintritt in den Ruhestand abbezahlt ist. Vielleicht wird ja demnächst eine Lebensversicherung fällig, die dabei helfen kann?
  • Reserve
    Irgendwas ist immer. Reicht das Geld für unvorhergesehene Ausgaben wie eine neue Waschmaschine, ein neues Auto oder die Reparatur des Hausdaches? Bauen Sie jetzt das Polster für solche Situationen auf, damit Sie nicht Ihre Altervorsorge angreifen müssen. Ihr Generationenberater hat passende Ideen.
  • Bilanz
    Stellen Sie die zu erwartenden Ausgaben Ihrem Einkommen im Rentenalter gegenüber. Wenn eine Lücke bleibt, hilft Ihnen Ihr Generationenberater gerne weiter.
  • Vorsorge
    Wenn Sie Geld angelegt haben, dann ist jetzt der richtige Zeitpunkt, um Schritt für Schritt von "Gewinn" auf "Sicherheit" zu wechseln. Ihr Generationenberater und die Vermögensberater Ihrer Volksbank Cloppenburg finden die Vorsorge-Lösung, die zu Ihnen passt.
  • Vermögen einsetzen
    Wenn Sie Geld angespart, Vermögen aufgebaut oder größere Summen aus Ihrer Lebensversicherung erwarten, können Sie damit auf unterschiedliche Weise Ihre Rente aufbessern. Ihr Generationenberater kennt die unterschiedlichen Modelle und findet das für Sie passende.

Das VR-Basiswissen zum Thema "Finanzen ab 55" gibt Ihnen weitere Tipps. Ihre Fragen beantwortet das Team der Generationenberatung Ihrer Volksbank Cloppenburg gerne.